Behold kontroll over porteføljedataene.

Vanlige steg

1. Kontroller at riktig e-postadresse vises i sidemenyen før du registrerer eller endrer porteføljedata.
2. Hvis appen varsler om en nyere skyrevisjon, last siden på nytt. Den gamle økten får ikke overskrive en nyere lagring.
3. Åpne Dataverktøy og velg en vanlig eller kryptert sikkerhetskopi. Den krypterte kopien krever et passord på minst 12 tegn.
4. Kontroller backupstatusen under eksportknappene. «Gjeldende» betyr at appen registrerte en eksport av samme porteføljeinnhold; kontroller fortsatt selv at filen finnes på et trygt sted.
5. Velg Kontroller backup for å lese en lagret fil lokalt uten å gjenopprette eller endre data. For en kryptert kopi skriver du passordet først.
6. Oppbevar passordet separat og trygt. Appen lagrer det ikke og kan ikke hjelpe deg å nullstille det.
7. Kontroller varsler om manglende data før du stoler på totaler og rapporter.
8. Lagre eller del gjenopprettingskopien hvis appen varsler at den nyeste skygenerasjonen ikke kan leses.
9. For en kryptert kopi: åpne Kryptert sikkerhetskopi, skriv inn passordet og velg deretter filen under Kontroller backup eller Gjenopprett.
10. Gjenopprett bare sikkerhetskopier du selv har laget og kontrollert.
11. Bruk Nullstill data bare når en separat sikkerhetskopi ikke er nødvendig. Nullstilling tømmer porteføljeinnholdet, men sletter ikke innloggingskontoen.

Erstatt en åpningspost med dokumenterte kjøpsrunder

Hvis én frittstående åpningspost bare har tidligere dokumenterte kjøp foran seg for instrumentet på kontoen, kan den erstattes med kjøp du faktisk kan dokumentere. En tidligere antalls- eller kostnadspost som ikke er et vanlig kjøp, må rettes først. Dette retter historikken; det lager ikke et forslag til hva som kan ha skjedd.

Senere retting: En ærlig rest som ble stående som åpningspost, kan åpnes igjen når flere kjøpsrunder blir dokumentert.

1. Åpne Transaksjoner, finn åpningsposten og velg Legg inn kjøpsrunder.
2. Fyll inn dato, antall, valuta, gebyr og valutakurs for hver dokumenterte runde. Oppgi enten pris per enhet eller totalt betalt i NOK inkludert gebyr, ikke begge. Skriv 0 i gebyrfeltet bare når null gebyr er dokumentert.
3. Velg Legg til kjøpsrunde for flere kjøp. Appen støtter ikke klokkeslett, så hver runde må ha en unik dato for samme instrument og konto. Slå dokumenterte kjøp fra samme dato sammen til én rad.
4. Velg Kontroller fordeling. Forhåndsvisningen viser kjøpene, om én rest blir stående, og om antall, kostnad og gebyr følger reglene. Ingenting lagres ennå.
5. Velg Erstatt åpningspost først når forhåndsvisningen stemmer. Hvis porteføljen eller feltene er endret etter kontrollen, må den oppdaterte fordelingen kontrolleres på nytt.

• Summen av kjøpsrundene kan ikke overstige antallet i åpningsposten. Et uforklart antall beholdes som høyst én åpningspost med den opprinnelige registreringsdatoen, uten at datoen påstås å være en kjøpsdato.
• En kjøpsdato kan ikke være etter registreringsdatoen. Når en rest beholdes, må alle dokumenterte kjøpsdatoer være før registreringsdatoen.
• Hvis åpningsposten har et kjent samlet kjøpsbeløp, må en full rekonstruksjon stemme nøyaktig med beløpet. Ved en delvis rekonstruksjon får resten bare den eksakte, positive restkostnaden.
• Hvis åpningsposten har et positivt registrert gebyr, må hele antallet rekonstrueres, og gebyrene i kjøpsrundene må til sammen stemme nøyaktig i NOK.
• Feltene for kjøpsrundene starter tomme; datoer, priser, gebyrer og valutakurser gjettes ikke. En rest uten kjent kostgrunnlag forblir ukjent og fordeles ikke proporsjonalt.

Erstatningen lagres som én samlet endring i porteføljen til den innloggede brukeren. Hvis kontrollen eller lagringen feiler, blir den forrige verifiserte porteføljen stående uten en delvis erstatning.

CSV-import og overføringer

Bruk den fullstendige kolonnerekkefølgen under. transferId kan stå tom for vanlige transaksjoner, men kobler de to radene i en intern overføring. Eldre filer med 10, 11 eller 13 kolonner er fortsatt lesbare.

Når du velger en transaksjonsfil, kontrollerer appen den lokalt og viser en oversikt før noe lagres. Kontroller antall nye transaksjoner og duplikater, nye kontoer og instrumenter, datoperiode, typer og valutaer. Velg deretter Importer eller Avbryt. Hvis porteføljen er endret og importresultatet ikke lenger samsvarer med oversikten, må den oppdaterte oversikten bekreftes på nytt.

date,kind,assetSymbol,accountName,quantity,price,currency,fee,fxRate,note,transferId,fxRateSource,fxRateAsOf,totalOutlayNok

• Alle datofelt bruker formatet YYYY-MM-DD og må være reelle kalenderdatoer. For eksempel avvises 2026-02-30 før noe lagres.
• For annen valuta enn NOK viser fxRateSource om kursen ble registrert manuelt, kom fra CSV, ble hentet fra Norges Bank eller stammer fra eldre data med ukjent kilde. fxRateAsOf er datoen kursen gjelder. NOK-rader lar begge feltene stå tomme.
• totalOutlayNok er valgfritt og kan bare brukes for buy og opening_balance. Beløpet oppgis i NOK og inkluderer gebyr. Når det er fylt inn, er totalbeløpet autoritativt: appen beregner pris per enhet på nytt som (totalOutlayNok - fee × fxRate) / (quantity × fxRate). La feltet stå tomt når totalbeløpet er ukjent.
• transfer_in uten transferId betyr at en beholdning kommer fra utenfor kontoene som allerede er registrert i appen. Oppgi kjent historisk kostpris per enhet. Pris 0 blir stående som manglende kostpris og kan gjøre rapporttall ufullstendige.
• En intern flytting må ha nøyaktig én transfer_out-rad og én transfer_in-rad med samme unike transferId, instrument, antall, valuta og valutakurs.
• Begge interne overføringsrader skal ha pris 0. Bare den utgående raden kan ha pengegebyr. Fra- og tilkonto må være forskjellige, og inngående dato kan ikke være før utgående dato.
• transfer_out uten transferId betyr at instrumentet forlater den sporede porteføljen. Det registreres ikke som et salg.
• cash_deposit og cash_withdrawal brukes bare med et kontantinstrument. Sett quantity til kontantbeløpet og price til 1. Uttak kan ikke overstige registrert kontantbeholdning på kontoen.
• opening_balance brukes når du kjenner beholdning og verdi på en bestemt snapshotdato, men ikke dokumentert kjøpshistorikk. price er da en sporingsbaseline per enhet, ikke en påstand om kjøpspris eller skattemessig inngangsverdi. Appen viser et datakvalitetsvarsel til historikken er dokumentert.
• En dato frem i tid lagrer transaksjonen som planlagt. Raden vises i historikken, men påvirker ikke dagens beholdning, verdi eller widget før den lokale kalenderdatoen inntreffer. Datakvalitetsvarslet kan åpne datoen direkte for kontroll.
• split brukes bare for aksjer som allerede har positiv beholdning på kontoen. Sett quantity til faktoren (for eksempel 2 for 2:1 eller 0.2 for 1:5), price og fee til 0, currency til NOK, fxRate til 1 og kursproveniens tom. En annen post på samme dato, konto og instrument avvises fordi rekkefølgen blir tvetydig. Oppdater gjeldende pris med et tidspunkt på eller etter hendelsesdatoen; eldre priser og prishistorikk beholdes, men brukes ikke med det nye antallet. Kontantoppgjør for brøkdeler støttes ikke.

Eksempel på én intern flytting mellom egne kontoer:

date,kind,assetSymbol,accountName,quantity,price,currency,fee,fxRate,note,transferId,fxRateSource,fxRateAsOf,totalOutlayNok
2026-07-01,transfer_out,BTC,Børs,0.1,0,NOK,25,1,Til egen lommebok,flytt-001,,,
2026-07-01,transfer_in,BTC,Lommebok,0.1,0,NOK,0,1,Fra egen børs,flytt-001,,,

Hele CSV-filen avvises dersom en ny sammenkoblet overføring er ufullstendig eller selvmotsigende. Velg «Last ned CSV-mal» under Dataverktøy for en tom fil med gjeldende kolonner.

Historiske valutakurskorreksjoner

Velg «Eksporter FX-korreksjoner» for en fil med utenlandske transaksjoner som mangler kurs eller dokumentert kursdato. Fyll inn og importer det samme formatet:

transactionId,date,currency,fxRate,fxRateAsOf,fxRateSource

Eldre femkolonners korreksjonsfiler er fortsatt lesbare og registreres som CSV-import. I nettutgaven kan «Lag kontrollfil» under Datakilder fylle ut tilgjengelige eksakte dagskurser fra Norges Bank og merke dem med norges_bank. Filen må kontrolleres og importeres før noe endres. Helger, helligdager og valutaer uten tilgjengelig serie tas ikke med.

date og currency må samsvare med den lagrede transaksjonen. Hele korreksjonsfilen avvises uten delvise endringer hvis en rad er ugyldig, utdatert eller duplisert. Sammenkoblede overføringer korrigeres på begge sider i én operasjon.

Beholdningsavstemming

Under Rapporter kan en ekstern beholdningsfil sammenlignes lokalt med posisjonene appen beregner fra transaksjoner per konto:

accountName,assetSymbol,quantity,asOf

Alle rader må ha samme, ikke-fremtidige dato. Konto og ticker må finnes entydig i porteføljen. Resultatet viser samsvar og alle avvik, inkludert posisjoner som mangler på én side. Kontrollen lagrer ikke filen og endrer aldri porteføljen.

Årssluttkurser for utenlandske kontanter

I nettutgaven kan «Lag sluttkursfil» under Datakilder hente kurs for beholdt utenlandsk kontantvaluta som mangler verdsetting. Appen bruker kursen 1. januar etter inntektsåret når den finnes, ellers siste noterte kurs i inntektsåret, og beholder den faktiske observasjonsdatoen.

assetSymbol,date,priceNok,source,sourceAsOf

Eldre trekolonners filer med assetSymbol,date,priceNok er fortsatt lesbare som CSV-import. Kontrollfilen må gjennomgås og importeres før porteføljen endres. Verdipapirer og krypto fylles ikke ut av dette oppslaget.

Årssluttkurser for krypto

I nettutgaven kan «Lag kryptokursfil» hente NOK-markedsverdi fra CoinGecko per 1. januar etter inntektsåret. Oppgi én eksplisitt kartlegging per linje, for eksempel BTC=bitcoin. Appen gjetter ikke CoinGecko-ID fra ticker.

CoinGeckos nøkkelfrie API er ratebegrenset. Filen merkes med coingecko, må kontrolleres og importeres manuelt, og endrer aldri porteføljen ved oppslag.

En eldre bevart sluttkurs med manglende eller ugyldig sourceAsOf brukes ikke i årsrapporten. Datakvalitet viser «Korriger sluttkurs», som velger riktig instrument og lar vanlig lagring erstatte faktumet med komplett manuell proveniens.

Markedsverdi og formuesgrunnlag

Årsrapporten viser markedsverdi og norsk formuesgrunnlag som to ulike størrelser. Kontanter og krypto vises til full markedsverdi. For aksjer må skattemessig klassifisering dokumenteres, og for fond og ETF-er må aksjeandelen dokumenteres før appen kan beregne et samlet formuesgrunnlag.

Appen gjetter ikke verdsettingsrabatt. «Ikke tilgjengelig» betyr at markedsverdien fortsatt kan være kjent, men at faktaene som kreves for formuesverdsetting mangler.

Når noe ikke virker

Noter enhet, app- eller nettleserversjon, forventet resultat og hva som faktisk skjedde før du kontakter support. Det gjør feilen enklere å gjenskape uten å dele unødvendige data.

Ikke send API-nøkler, kontonumre, private adresser, sikkerhetskopier eller detaljerte porteføljedata i en supporthenvendelse.

Avgrensning

Porteføljehub gir oversikt og dokumentasjon basert på registrerte data. Appen gir ikke investeringsråd, juridisk rådgivning, skatterådgivning eller automatisk innsending til myndigheter.

Åpen kildekode

Se tredjepartsmerknader og lisenser for programvare som følger med appen.